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投信積立サービス「つみたてジャパン」



投信積立サービスとは

投信積立サービスとは、お客様のご指定の投資信託を、毎月一定金額、自動的に買い付けるサービスです。毎月一定金額を買い付けることによる時間分散効果や投資対象の異なる複数のファンドを組み合わせることによる資産分散効果によりリスクの低減を図れるというメリットがあります。また、少額から資産運用をはじめられるので、中長期の資産形成にも最適です。



投信積立サービスはこんな方におススメ

  • 現在まとまった運用資金がご用意できない方

    投信積立サービスなら月額1,000円(対面取引は10,000円)から投資信託を購入することができます。

  • 忙しい方・時間がない方

    投信積立サービスは、一度申込みをおこなえば、毎月「引落し」から「買い付け」までが自動でおこなわれます。面倒な手間がかからず、多忙による買い忘れも防ぐことができます。

  • 投資の知識に自信がない方・投資経験が浅い方

    ドルコスト平均法や長期投資のメリットを活用することにより、パフォーマンスを安定させることができます。また自動的に一定額の買い付けがおこなわれるため、買い付けのタイミングに悩む必要もありません。



投信積立サービスの3つの効果

その1 時間分散の効果

価格の上下に関わらず、定期的に一定金額ずつ買い付けをおこなう投資手法を「ドルコスト平均法」といいます。基準価額が高い時には相対的に少ない買い付け数量になり、基準価額が安い時には相対的に多い買い付け数量になるため、長期間にわたり買いつづけた場合、全体の平均購入単価を下げる効果が期待できます。

※上記の数字はあくまでも仮定のものです。ドルコスト平均法は将来の収益を約束するものではありません。相場が継続して上昇、下落する局面では、投資成果が期待できない場合もあります。購入口数および平均購入単価の計算では、小数第1位を四捨五入しています。また、計算過程において税金・手数料等は考慮していません。



その2 長期保有の効果

マーケットは、短期間でみると一時的な要因により大きく変動することがありますが、長期間保有することにより、短期的なマーケットの値動きに左右されにくくなります。また、短期間で売買を繰り返すとコスト負担が大きくなり、パフォーマンスを悪化させる要因にもなります。長期間保有することで投資期間あたりのコスト低減効果も期待できます。

※全追加型株式投信の基準価額の値動きを加重平均した動きです。
期間:2006年12月末~2016年12月末
情報提供:株式会社QUICK
本件情報は、受領者のみが利用するものとし、第三者に提供等をすることは禁止されています。本件情報の改変、複製等は禁止されています。本件情報に関する一切の権利は、本件情報の提供元に帰属します。本件情報に過誤等がある場合でも、原因の如何を問わず、本件情報の提供元は一切責任を負いません。



その3 資産分散の効果

マーケットには「卵を1つのカゴに盛ってはいけない」という相場格言があります。1つのカゴに全ての卵を盛ってしまうと、カゴを落としてしまった時に全ての卵が割れてしまうことから、カゴを分けた方がよいということです。つまり、特定の商品にだけ投資をおこなうのではなく、複数の商品に分散して投資をおこない、リスクを分散させた方がよいということです。異なる値動きの複数の資産を組み合わせて投資をおこなうことで、資産全体の値動きが緩やかになる効果があります。投信積立サービスでは、少額から投資をおこなえるので、複数資産、複数銘柄に分散投資をおこないやすくなります。



「つみたてジャパン」のサービス概要

お申込みについて

  • お申込み方法 ネット当社HPより「お取引画面」にログインいただき、所定の画面よりお申込みください。
    ※お申込み方法の詳細はこちらで投信積立サービスのデモ画面をご確認ください。
    対面営業員より所定の申込書をお受取りいただき、必要事項をご記入の上、ご提出ください。
  • お申込み単位 ネット各投資信託について、1,000円以上1,000円単位 対面各投資信託について、10,000円以上1,000円単位 ※増額買付について
    毎月の買付とは別に買付金額を増額する月を設定いただくことが可能です。 ネット任意の月に設定可能です。 対面年に2回の設定が可能です。
  • お引落しの方法 全国の主要金融機関またはゆうちょ銀行からのお引落しが可能です。

    ※お申込みにあたっては、「投信積立サービス約款」をよくお読みください。
     対面営業をご利用のお客様は担当の営業員よりお受取りください。

お買付けについて

  • お客様のご指定の預貯金口座から一定日(毎月27日)に引落し、引落し日の6営業日後(引落し日は含みません)に買付をおこないます。
    ※「お申込み~お買付け」のスケジュールの詳細は「スケジュール」をご確認ください。
  • お引落しした金額から、各投資信託毎に設定された買付手数料を差引いた額が買付金額となります。
  • 3ヶ月連続でご指定の預貯金口座からのお引落しができない場合には、自動引落しを休止いたします。
  • お買付けの約定日は各投資信託により異なりますので、投資信託説明書(交付目論見書)をご確認ください。

分配金の取扱いについて

  • 「つみたてジャパン」でお買付可能な投資信託は全て「分配金再投資コース」となります。
    保有している投資信託で分配金の支払いがあった場合には、税引後の金額が全額自動的に再投資されます。

ご換金について

  • お買付けいただいた投資信託は全額・一部換金のお申込みが可能です。

各種変更手続きについて

  • 買付銘柄・買付金額の変更、サービスの休止等の変更手続き ネット当社HPより「お取引画面」にログインいただき、所定の画面よりお手続きください。 対面営業員より所定の申込書をお受取りいただき、必要事項をご記入の上、ご提出ください。

電子交付サービスについて

  • 「つみたてジャパン」をご利用いただく場合、「電子交付サービス」を併せてご利用いただくこととなります。「電子交付サービス」をご利用いただくと、「取引報告書」、「取引残高報告書」等の書類をインターネットを通じて、ご確認いただくことが可能となります。
    ※「電子交付サービス」の詳細は「電子交付サービスとは」をご確認ください。

「つみたてジャパン」の対象ファンド



スケジュール

  • ネット

新規のお申込み

『初回の引落し日』についてs

変更のお申込み(買付金額、銘柄の変更)

『変更内容の反映』について

ご注意

  1. 買付申込日は引落し日の6営業日後(引落し日は含みません)となります。
  2. 引落し日が金融機関の休日となる場合は、翌営業日が引落し日となります。
  • 対面

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『変更内容の反映』について

ご注意

  1. 買付申込日は引落し日の6営業日後(引落し日は含みません)となります。
  2. 引落し日が金融機関の休日となる場合は、翌営業日が引落し日となります。
  3. 上記スケジュールは当社での受付日を基準としております。ご郵送でお申込みいただく場合には、配達に要する日数等をご勘案のうえ、余裕をもってお申込みください。
  4. お申込み書類への記載漏れ・ご印鑑の相違等があった場合には、ご登録ができず上記のスケジュール通りとならない場合がございます。記入漏れ等がないことをよくご確認いただきますようお願いいたします。

よくあるご質問

投信積立サービスのよくあるご質問はこちらからご覧下さい。

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