あなたのミライを明るくテラス
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未来は時が運んできます。
そして誰にも必ず訪れます。
だからこそ、大切なのは、
あなたがどんなミライにしたいか…。
まずは、あなたのミライを思い描くことから
始めてみませんか。
ユメや希望や期待を込めて、ミライをテラス。
すべてはそこから。
あなたが見るユメ、
望むミライの見晴らしが良くなるよう、
私たちがお手伝いをさせていただきます。
“ユメミライテラス”とは？
いつ、何をしたいか。
どう豊かに過ごしたいか。
あなたの思い描くミライが、目標であり、ゴールです。
そのゴールを目指す、明確な目的を持った資産運用…。
それが「ユメミライテラス」。
各項目をクリック
【ゴールの設定】
あなたはどんな人生、時間を過ごしたいですか。思い描くミライを共有することが、ゴールへの第一歩。家族への想いなどもお聞かせください。
POINT
複数のゴールを設定
することも可能です。
【実現シナリオの提案】
あなたのゴールを実現するために最適と考える運用期間、投資金額、運用方針など、ゴールまでのシナリオをご提案します。
POINT
ゴールごとに
運用方針をご提案します。
【定期的なフォロー】
ゴール達成への進捗状況をご報告します。また、ライフプランの変化などに応じて運用の見直しや新たなゴールの追加などもご提案します。
POINT
ゴールが変わっても、
ずっとあなたに寄り添い続けます。
【運用の開始】
ご提案をもとにお打ち合わせを重ね、運用計画を決定します。運用開始後は投資一任契約に基づいて資産を運用・管理します。
POINT
ゴールごとに
資産運用・管理を行います。
長期的なライフプランに基づき、
あなたが思い描くミライ（目標、ゴール）を設定。
いつ、何をしたいか、それにはどのくらいのお金が必要かなどを考慮した上で、
その実現に向けて資産の運用計画を立案・実行します。
それが「ゴールベースアプローチ」という手法です。
人それぞれの “ミライ、ゴール”
年代や家族構成、趣味、ライフスタイルなどが違うように、思い描くミライも
人それぞれ。
いつ、どのくらいのお金が必要なのかも変わってきます。
ここでご紹介するミライ（目標、ゴール）はあくまでも一例ですが、これを参考に、
まずはあなたご自身が望むミライを思い描いてみてください。
CLICK
美容院開業資金
約 1,000万円
美容院を独立開業！
CLICK
私立大学4年間費用
約 900万円
教育資金を
しっかり準備
CLICK
世界一周クルーズ
約 1,200万円
夢は
世界一周クルーズ！
CLICK
配偶者と子どもへ
約 5,000万円
相続や
資金援助も視野に
ミライとお金は隣り合わせ。
一緒に考えていきましょう。
2人で1回あたり約90万円
年2回年間 約 180万円
子ども2人の場合 約1,000万円/人
約 2,000万円
入居料
約1,000万円/人～
2人 約 2,000万円〜
一戸建ての場合
約 350万円
アメリカへ留学
1年間 約 450万円
月4回で
年間 約 100万円
マンション
約 6,500万円
憧れの高級外車
約 700万円
マレーシアへ家族4 人での移住
年間約 240万円
挙式と披露宴で
約 350万円
大型バイク・カスタムバイク
1台約 200万円
2,000万円/人
2人約 4,000万円
プロアスリートに
プロゴルファーの場合
約 1,600万円
田舎に移住、スローライフ
約 600万円
有名リゾート地に注文住宅
約 3,000万円
葬儀費用
一般葬の場合
約 200万円
- ■趣味
- ■ライフイベント
- ■セカンドライフ
十人十色のミライ。
その時必要なお金も、人それぞれ。
思い描くミライのほかにかかるお金もあるでしょう。
ライフスタイル、ライフステージを見据えながら、
ミライを手にするために、まず一歩踏み出しませんか。
あなたが思い描くミライとその道筋をテラス、私たちと一緒に。
美容院を
独立開業！Aさん（30歳、独身）
美容院に勤務しています。私を指名してくださるお客さまも増え、オーナーからはある程度お店を任されるようになり、信頼されていると実感しています。
このままオーナーの右腕として働き続けるのも良いですが、やっぱり、美容師になった時に思い描いた夢、自分のお店を持ちたいという夢を10年後には実現したいですね。
参考
美容院開業資金：約 1,000万円
教育資金を
しっかり準備Bさん夫妻（36歳、34歳）
5歳と2歳の子どもがいます。子どもには自分が望む道を歩いていってほしいので、教育資金は大切。公立か私立か、自宅から通えるかなど、いろいろなケースが考えられますが、対応できるように準備しておきたい。上の子が大学受験を迎えるのは13年後。その前の塾や家庭教師のことも考えると、時間はあるようでありませんね。
参考
私立大学4年間費用
（1人暮らしの場合）：約 900万円
世界一周
クルーズ！Cさん夫妻（50歳、48歳）
夫婦とも旅行が趣味で、これまでも日本各地はもちろん、世界各国に出掛けました。でもあまり長く休みが取れないので、慌ただしい旅行ばかり。
いま、夫婦で話しているのは「時間がたっぷりできたら、豪華客船でゆったりのんびり海外クルーズ旅行に行きたいね」。15年後の初クルーズ。
参考
世界一周クルーズ
（2人）：約 1,200万円
相続や資金援助も
視野にDさん夫妻（65歳、62歳）
この歳になると、自分たちの老後のことはもちろん、相続のことも考えなくちゃいけませんよね。できるだけ多く残してあげたいし、38歳の息子夫婦、35歳の娘夫婦が家の住み替えやリフォームを考えているなら、資金も援助してあげたい。いくつになっても子どもは子どもだし、孫たちもかわいい。できる限りのことはやってあげたいですよ。
参考
配偶者と子ども2人に相続：約 5,000万円
ユメミライテラスの運用
ゴールを実現するための資産運用
分散投資により、リスクを抑制しながら長期的に安定したリターンを獲得することで
大切な資産の成長が期待できます。
長期的な資産形成を目指す
資産運用
優れた資産運用理論に
基づいた分散投資
リスク許容度に応じた
5つのコース
■平均・分散モデルを使用し、想定リスクの下で期待リターンが最大となる資産配分を決定
コース
コース
積立投資もゴール実現を後押し
時間分散効果により、中長期で安定した資産形成が期待できます。
金融危機などの下落局面でも継続することにより、積立投資の効果が期待できます。
運用しながら資産の取り崩し
資産運用をしながら、毎月・隔月など定期的なお引出しができます。
資産寿命を長くする取り組みが重要です。
アフターフォローをしっかりと
一緒にゴールを目指す伴走者として、ゴール達成までをしっかりとサポートします。
ご契約の際、お客さまとアフターフォロー計画を策定し、
定期的に面談や電話連絡等によるレビューを行ないます。
ゴール進捗状況の確認やお客さまのライフプランに変化がないか等をヒアリングさせていただき、
必要に応じ、運用プランの変更等をアドバイスします。
アフターフォロー計画
お客さまとご相談のうえ、
アフターフォローのスケジュールを決定します。
ゴール進捗画面
ゴール達成の進捗状況をご報告します。
ゴール一覧
ゴール毎に管理を行います。
また、状況の変化に応じて、
ゴールの追加・見直しをご提案します。
※画像はサンプルです。
サービスの流れ
お客さま（投資家）と投資一任契約に基づいたサービスを提供しています。
投資一任契約について
証券ジャパン（投資一任業者）がお客さまから、金融商品の価値等の分析に基づく投資判断の全部又は一部を一任され、その投資判断に基づきお客さまのために投資を行うのに必要な権限を委任されることを内容とする契約です。
〈ご注意いただく事項〉
「ユメミライテラス」（以下、「本サービス」といいます。）は、株式会社証券ジャパン（以下、「証券ジャパン」といいます。）が提供する投資一任運用サービスです。 本サービスのご利用にあたり、お客さまと証券ジャパンとの間で投資一任契約を締結していただきます。本サイトのご利用に当たっては、下記の内容をご了承ください。
ご留意事項について
- ●本サイトは信頼できると思われる情報に基づいて作成したものですが、その正確性、完全性を保証したものではありません。本サイトに示された意見や予測は、サイト作成時点での見通しであり今後予告なしに随時変更することがあります。
- ●本サイトのグラフ・データ等は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
リスクについて
- ●本サービスは、投資信託を主な投資対象として運用を行いますので、投資元本は保証されるものではなく、これを大きく割り込むことがあります。これらの運用による損益は全てお客さまに帰属します。
- ●主に国内外の株式や公社債等の値動きのある有価証券等に投資いたしますので、株価変動リスク、為替変動リスク、金利変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリーリスク等があります。
- ●その他投資一任契約を通じてお客さまが保有することになる投資信託等に係るリスクの詳細については、「投資信託説明書（交付目論見書）」でご確認いただくことが出来ます。
報酬等について
- ●本サービスでは、投資する投資信託がラップ契約内蔵型投信方式であるため、投資一任契約に関する報酬は当該投資信託の信託報酬に含まれます。
- ●お客さまが負担される報酬の総額は、当該投資信託の純資産総額に年１．７９３％（税込）（税抜 年１．６３％）の率を乗じた額となります。
- ●報酬料率の内訳および配分は、下表のとおりです。
ご契約について
- ●本サービスのご契約に先立って「投資一任契約 契約締結前交付書面」、「投資一任契約約款」をお渡しいたしますので、内容をよくご確認のうえ必ずご自身でご判断ください。
- ●ご契約時には、「投資一任契約書 兼 契約締結時交付書面」等で必ず内容をご確認ください。
免責事項
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